Planes y características
Desde el diseño del plan de jubilación hasta la incorporación a los servicios de mantenimiento de registros y administración de terceros (TPA), Paychex se encarga de los detalles para que usted pueda concentrarse en trabajar con sus clientes.
¿Por qué usarían Paychex los asesores financieros?
En medio del entorno actual de normas en constante cambio, ofrecemos productos y soluciones diseñados para ayudar a sus clientes y a usted a gestionar los riesgos fiduciarios con un servicio experto que fomenta el éxito.
- Integración de nómina y jubilación.
- Planes independientes.
- Administración de terceros (TPA).
- 401(k) tradicional, refugio tributario, SIMPLE IRA y más.
- Miles de opciones de inversión para elegir.
Asóciese con Paychex
Facilite la jubilación a sus clientes
Como el agente de mantenimiento de registros número uno del país*, Paychex ofrece una amplia gama de planes tradicionales 401(k) y refugio tributario, 403(b), planes de participación en las ganancias y más. Somos totalmente neutrales en cuanto a las inversiones y proporcionamos miles de opciones de inversión para elegir. También brindamos precios por niveles para las opciones de costo compartido, administración de inversores 3(38), inscripción automática en línea y más.
Servicios de mantenimiento de registros y TPA sin inconvenientes
El servicio completo de integración de nómina ofrece a los clientes de Paychex un mayor nivel de practicidad. También prestamos servicios de mantenimiento de registros y administración de terceros (TPA), en paquete o individuales.
Con equidad y transparencia, sin cargos ocultos
Nuestro sistema de tarifas niveladas 401(k) asegura que las opciones de inversión no sean sesgadas y haya transparencia en las tarifas. Paychex no retiene los pagos de reparto de beneficios o "concesiones" que de forma rutinaria los fondos mutuos dan a los registradores y TPA. En lugar de eso, los pagos se entregan a los participantes.
Gestión de planes en línea: acceda a los planes desde cualquier lugar
Vea todos sus planes de Paychex y el total de activos administrados (AUM, por sus siglas en inglés) en un solo lugar —y sobre la marcha— a través de una computadora, tableta o teléfono inteligente. A su vez, administre los planes y las inversiones de sus clientes y obtenga acceso a todo su libro contable con Paychex en nuestra Consola de asesor, que es muy fácil de usar.
Configuración del plan con incorporación sin complicaciones
Puesto que Paychex incorpora miles de planes 401(k) al año, sabemos cómo hacer que el proceso de iniciar o convertir un plan de jubilación se lleve a cabo sin problemas. Un gerente de implementación especializado guiará a los patrocinadores del plan a través de la incorporación, inscripción, capacitación, entre otros aspectos.
Soluciones fiduciarias para cualquier tipo de cliente
Administración de inversiones 3(38)
Un tercero fiduciario 3(38) asume la responsabilidad de todas las actividades de inversión. Elige, administra o retira las inversiones dentro del plan de beneficios del empleado a su total discreción.
Orientación para inversiones 3(21)
Un fiduciario externo le proporciona una lista de las inversiones adecuadas para que su cliente y usted puedan elegir.
Administración de planes 3(16)
El fiduciario externo 3(16) es responsable de la administración diaria, que incluye presentar el Formulario 5500, supervisar las operaciones de los planes, distribuir los avisos anuales y aprobar distribuciones y solicitudes de préstamos.
Servicios de custodia y fideicomisos
Esta solución de Paychex ofrece la custodia de los activos; esto incluye conciliar y presentar los informes.
401(k) con tarifas niveladas
Esta característica asegura opciones de inversión imparciales sin cargos ocultos y que se brinden las mismas tarifas para todos los participantes.
Consulte nuestra lista de verificación fiduciaria para saber si sus clientes tienen todo lo necesario para ser patrocinadores del plan.
Asóciese con Paychex
Con Paychex de su lado, podrá asesorar más y administrar menos. Hablemos sobre nuestro espectro completo de productos y soluciones para la jubilación.