Crecimiento y orientación

Aprenda a hacer crecer su libro y aumentar sus activos bajo administración (AUM, por sus siglas en inglés). Proporcione una orientación más perspicaz a sus clientes y colaboradores.

5 maneras en que los asesores financieros pueden aprovechar las reglas de la Ley SECURE para ayudar a los clientes a obtener créditos fiscales con el plan de jubilación
La Ley SECURE realiza cambios radicales en la industria de los planes de jubilación, y los asesores financieros pueden aprovechar las nuevas reglas para ayudar a los clientes a obtener créditos fiscales para establecer un plan de jubilación para los empleados.
¿Los estadounidenses están reclamando el seguro social en el momento equivocado?
Se estima que el 96 % de los jubilados reclaman el seguro social a la edad incorrecta, lo que, según un informe, se traduce en un promedio de $111,000 en ingresos de jubilación perdidos por hogar. ¿Cómo pueden los asesores financieros abordar este tema con sus clientes y proporcionar la educación tan necesaria?
La Regla fiduciaria repunta nuevamente
La regla fiduciaria ha transitado varias idas y vueltas y está a punto de ingresar en otra fase cuando el DOL (Department of Labor, Departamento de Trabajo) revele su última reiteración de la regla a fines de 2019. Este es un panorama sobre las novedades y sobre cómo otras regulaciones fiduciarias pueden afectar a los asesores financieros.
Las funciones clave maximizan la eficiencia y benefician a los asesores financieros, patrocinadores del plan
La flexibilidad, el servicio y la tranquilidad resultan conocidos para todo asesor financiero cuando gestiona una empresa, pero también resuenan directamente en los deseos de los patrocinadores de planes cuando consideran soluciones del plan 401(k).
Ahora es el momento de que los asesores muestren valor a los participantes y a los patrocinadores de planes
Los asesores financieros están muy conscientes de las brechas en la preparación de la jubilación para la mayoría de los estadounidenses. Sin embargo, aunque los datos pueden parecer sombríos, la oportunidad es propicia para que los asesores agreguen un tremendo valor al proceso de planificar la jubilación tanto para los participantes como para los patrocinadores de planes.
Cómo pronosticar y abordar de forma proactiva las necesidades de los clientes
A los asesores financieros que aconsejan a las compañías probablemente se les ha pedido que analicen cómo funcionó el plan en 2018 y qué cambios podría considerar la compañía en 2019. Estas son algunas formas de determinar y abordar las inquietudes que usted podría tener para el plan.
Adopte un rol activo al apoyar los esfuerzos del cliente para retener empleados y adquirir talento
Desde 2017, los milenios representan el mayor porcentaje de la fuerza laboral. Adoptar estándares para motivar a esta generación de empleados es fundamental para que las compañías atraigan y retengan al talento.
Los planes 401(k) están progresando: Asegúrese de que sus clientes los aprovechen al máximo
Los planes de jubilación 401(k) han evolucionado considerablemente desde su creación hace más de 40 años. Es importante entender las características que los patrocinadores de 401(k) han agregado en años recientes para asegurar que los clientes aprovechen al máximo los beneficios.