¿Se está usted asociando con el líder de 401(k)?
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¿Están usted o sus empleados pagando demasiado por su plan 401(k)? Muchas personas se sorprenden de que las tarifas de 401(k) hayan bajado. Es momento de una comparación paralela, realizada por expertos en 401(k), quienes puedan demostrar los ahorros potenciales frente a su plan actual.
Paso 1: Ubique su documento de divulgación de tarifa
Use las instrucciones a continuación para encontrar su documento de divulgación de tarifa y luego descárguelo.
Paso 2: Complete el formulario
Complete este breve formulario y suba el documento de divulgación de tarifa.
Paso 3: Revisión confidencial
Sus documentos serán revisados de forma segura y confidencial por nuestros expertos en 401(k). Usted recibirá una evaluación sin compromiso de sus tarifas actuales frente a lo que podría estar ahorrando con Paychex.
Conozca más sobre los ahorros potenciales.
Cómo acceder a su documento de divulgación de tarifa
Elija su proveedor actual de 401(k) de la lista. Cada desplegable ofrece instrucciones detalladas para encontrar el documento en función de su proveedor.
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ADP
ADP
Línea de servicio: 844-912-3742
Sitio web: www.mykplan.com/sponsor
Para obtener la divulgación de tarifa del participante:
- Pase el cursor por encima de la pestaña Recursos en el lado izquierdo de la pantalla.
- Haga clic en Información del plan.
- Haga clic en Divulgación de tarifa. Los clientes podrían necesitar hablar al servicio de ADP con respecto a 408(b)2.
Para obtener el Acuerdo de adopción:
- Seleccione Información del plan en la pestaña Recursos.
- Seleccione Documentos del plan.
- Seleccione Reformulación de documentos.
- Seleccione Reformulación de PPA firmada, esto producirá un acuerdo de adopción completo.
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American Funds
American Funds
Mantenimiento de registros directo
Línea de servicio: 800-421-0180
Sitio web: https://www.myplanrs.com/tf/myPLAN/Welcome?cz=3000518
Para obtener la divulgación de tarifa del participante:
- En la página de aterrizaje de Resumen del plan, haga clic en el enlace Avisos del plan, en Acceder a aviso del plan y recursos de divulgación de tarifas a la derecha.
- A continuación, descargue la Divulgación de tarifa del participante en Documentos.
Para obtener una Declaración de activos del plan por fondo:
- En la página de aterrizaje de Resumen del Plan, haga clic en Financieras, en la pestaña desplegable Administración del Plan.
Para obtener el Acuerdo de servicio de mantenimiento de registros:
- En la página de aterrizaje de Resumen del plan, haga clic en "Acuerdo de servicio RKD", en el cuadro de búsqueda, debajo de la pestaña Formularios y descárguelo.
Para preguntas generales, llame al 800/421-6019 de 08:00 a 20:00 Hora del este, de lunes a viernes.
Capital Group
Línea de servicio: 800-421-0180
Sitio web: https://planadmin-americanfunds.retirementpartner.com/planweb/#/login
Para obtener la divulgación de tarifa del participante:
- En la página de aterrizaje de Resumen del Plan, haga clic en "Divulgación de tarifa del participante", en el menú desplegable del Centro Fiduciario a la izquierda.
- A continuación, descargue la Divulgación de tarifa del participante en Tarifas de planes.
Para obtener una Declaración de activos del plan por fondo:
- En la página de aterrizaje de Resumen del Plan, haga clic en Activos del plan para ver un desglose de los activos por fondo.
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Ascensus
Ascensus
Línea de servicio: 800-345-6363
Sitio web: https://www.sponsorinsight.com/ascensus
Para obtener una divulgación de tarifa del plan:
- En la página de Bienvenida, haga clic en Divulgaciones, en el recuadro de información.
- Luego haga clic en el enlace más reciente de Divulgación del patrocinador para descargar la divulgación.
Para obtener una Declaración de activos del plan por fondo:
- En la página de Bienvenida, haga clic en Inversiones y saldos en la pestaña Plan.
- Luego haga clic con el botón derecho e imprima la página.
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Empower
Empower
Línea de servicio: 877-694-4015
Sitio web: https://plan.empower-retirement.com/static/PlanEmpower/welcome.html
Para obtener una divulgación de tarifa del plan:
- En la página de inicio, haga clic en Informes fiduciarios y, luego, en Avisos requeridos.
- Haga clic en Documentos de divulgación de tarifas y, luego, en Divulgación de tarifas.
- En Tarifas del plan, haga clic en Empower.
*Activos del plan por fondo incluidos en la Divulgación de tarifa del plan
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Fidelity
Fidelity
Línea de servicio: 833-349-6757
Sitio web: https://sponsor.fidelity.com/pspublic/pca/psw/public/homepage.html
Para obtener una Declaración de activos del plan y un Acuerdo de adopción:
- Haga clic en la tercera pestaña llamada Planes de administrador.
- En la lista desplegable, seleccione DC en Historial del plan; obtendrá la Declaración de activos.
- En la misma pestaña, seleccione Cumplimiento y, luego, encontrará Documentos del plan-Acuerdo de adopción.
Para obtener una divulgación de tarifa del plan:
- Llame al 833-349-6757 y hable con el gerente de Atención al Cliente o puede Abrir una solicitud de servicio siguiendo estos pasos:
- Pase el cursor sobre Trabajar con Fidelity, seleccione Abrir una solicitud de servicio.
- Abra una Solicitud de servicio de consulta general en la parte inferior de la ventana.
- En Seleccione un área para su consulta, seleccione Otra.
- En Indicar de qué se trata su solicitud, seleccione Otra.
- Ingrese, “Solicitud de divulgación de tarifa del plan 408(b)(2)”
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John Hancock
John Hancock
Línea de servicio: 800-333-0963
Sitio web: https://www.johnhancock.com/plan-sponsors.html
Para obtener una divulgación de tarifa del plan:
- En la página de inicio, pase el cursor sobre la pestaña Sus recursos y, luego, haga clic en Divulgaciones reglamentarias.
- Haga clic en Actualizaciones a divulgaciones del plan 408(b)(2).
- En una nueva ventana, se abrirá Divulgación de tarifa, seleccione Imprimir informe.
Para obtener una Declaración de activos del plan:
- En la página de inicio, haga clic en Asignación de inversión en el menú desplegable Enlaces rápidos a la derecha.
- Luego haga clic en descargar informe
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Lincoln Financial
Lincoln Financial
Línea de servicio:
Director: 800-510-4015
Alliance: 800-234-3500
Sitio web: https://www.lfg.com/public/employersorganizations#
Lincoln no proporciona el plan 408(b) (2) en el sitio web, pero facilita la divulgación de tarifa del participante, que detalla todas las tarifas de planes asociados. Obtenga este documento, la Revisión anual del plan y la Declaración de activos del plan por fondo.
Para la Divulgación de tarifa del participante y la Revisión anual del plan:
- En la página de inicio, haga clic en Divulgación de tarifa de participante 404(a).
- Luego se le dará una opción de imprimir la divulgación como documento Word
- En la página de inicio, haga clic en el pdf de Revisión anual del plan.
Para la Declaración de activos del plan:
- En la página de inicio, haga clic en Detalles del saldo e imprima la página Detalles del saldo del plan.
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Mass Mutual
Mass Mutual
Centro de jubilación total
Línea de servicio: 800-637-6444
Sitio web: https://retire.massmutual.com/trc2/public/login.aspx
Para obtener una divulgación de tarifa del plan:
- Desde la página de aterrizaje del Centro de jubilación, haga clic en la pestaña desplegable Administración del plan.
- Luego haga clic en Divulgación del participante, en Divulgaciones de tarifas y descargue Divulgación de tarifa actual.
- O puede llamar al 800-743-5274
*Los activos del plan por fondo se incluyen en la Divulgación de tarifa del plan.
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Nationwide
Nationwide
Línea de servicio: 800-321-6064 o 800-626-3112, Opción 1 (recepción RPS)
Nationwide no proporciona el plan 408(b) (2) en el sitio web, pero proporciona la divulgación de tarifa del participante, la cual detalla todas las tarifas de planes asociados.
Para obtener una divulgación de tarifa del participante:
- En la página de inicio, haga clic en la pestaña Casos y participantes, en el lado izquierdo. Aparecerá un menú desplegable, haga clic en Divulgación de tarifa.
- Haga clic en la pestaña Divulgaciones del participante a la derecha y, luego, en el enlace de la Declaración de divulgación del participante para descargar la divulgación.
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OneAmerica/AUL
OneAmerica/AUL
Línea de servicio: 317-285-4107
Sitio web: https://www.oneamerica.com/products-services/business-retirement-services
AUL no proporciona el plan 408(b) (2) en el sitio web, pero proporciona la divulgación de tarifa del participante, la cual detalla todas las tarifas de planes asociados. Puede obtener este documento con una Declaración de activos del plan por fondo.
Para obtener la divulgación de tarifa del participante:
- En la página de inicio, haga clic en Documentos. Aparecerá un menú desplegable, luego haga clic en Documentos importantes.
- Haga clic en Documentos del plan (incluidas modificaciones y avisos) y, luego, en Correspondencia y avisos del plan y descargue la Divulgación de tarifas del participante.
Para obtener la Declaración de activos del plan:
- En la página Detalles de la cuenta, haga clic en Imprimir.
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Principal
Principal
Línea de servicio: 800-986-3343
Sitio web: https://www.principal.com/employers/employee-benefits/retirement-plans
Para obtener la Divulgación de tarifa del plan:
- En la página de aterrizaje del Patrocinador del plan, seleccione Administrativo en el menú de la izquierda y, luego, seleccione Tarifas.
- Estarán disponibles sus 3 últimas divulgaciones de tarifa del plan 408(b)(2)
*La declaración de activos del plan por fondo se incluye en la divulgación de tarifa.
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Sentry
Sentry
Línea de servicio: 800-473-6879
Sitio web: https://www.sentry.com/
Sentry no proporciona un plan 408(b)(2) en su sitio web, pero facilita una Divulgación de tarifa del participante, que detalla todas las tarifas de planes asociados. Obtenga este documento con una Declaración de activos del plan.
Para obtener la divulgación de tarifa del participante:
- En la página de inicio, haga clic en Formularios, en el menú desplegable Formularios e informes.
- Haga clic en Inglés para descargar la Divulgación de tarifa del participante en los Avisos anuales a los participantes.
Para obtener una Declaración de activos del plan:
- En la página de inicio, haga clic en Informes, en el menú desplegable Formularios e informes.
- Seleccione Información general del plan y haga clic en Enviar.
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Transamerica
Transamerica
Línea de servicio: 800-755-5801
Sitio web: https://trsretire.com/index.jsp
Para obtener una divulgación de tarifa del plan:
- Seleccione Información del Plan en la barra de herramientas de la izquierda y, luego, haga clic en Centro de documentos del menú desplegable.
- Seleccione la pestaña Avisos y comunicaciones.
- Haga clic en Divulgación de tarifa del plan 408(b)(2) en el menú desplegable.
Para obtener una Declaración de activos del plan:
Simplemente, descargue el Resumen de activos del plan en la pestaña principal de Información del plan.
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T.Rowe Price
T.Rowe Price
Línea de servicio: 800-537-1936
Sitio web: https://retirementsolutions.financialtrans.com/tf/myPLAN/SponsorWelcome?cz=3191715
Para obtener una divulgación de tarifa del plan:
- En la página Resumen del plan, haga clic en la pestaña desplegable Información del plan.
- Luego haga clic en el menú desplegable Documentos del plan.
- Descargue el Aviso de divulgación de tarifa del patrocinador en el menú desplegable Avisos.
*Los activos del plan por fondo se incluyen en la Divulgación de tarifa del plan.
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Voya
Voya
Línea de servicio: 866-481-3653
Sitio web: https://sponsor.voya.com/static/sponsor/SponsorLogin.fcc
Para obtener una divulgación de tarifa del plan:
- Seleccione Información del plan en la barra superior de menús de la página principal del Resumen del plan.
- Seleccione Divulgación del patrocinador en el menú desplegable.
- Seleccione la divulgación apropiada por fecha
Para obtener una Declaración de activos del plan:
- Haga clic en Inversión, en la parte inferior de la página Resumen del plan.
- Luego haga clic en el icono de Excel para exportar la declaración de Activos del plan.
¿Por qué asociarse con Paychex?
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Transparencia de Tarifas
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